Факторинг

Факторинг в ТрансКапиталБанке – это предоставление Банком финансирования Поставщику в счет переуступленной дебиторской задолженности (неоплаченных денежных требований). Факторинг возможен только при наличии между Поставщиком и Покупателем договора с отсрочкой платежа на поставляемую продукцию (оказываемые услуги, выполненные работы).

Структура факторинговой сделки с регрессом:




  1. Поставка товара на условиях отсрочки платежа.
  2. Уступка права требования долга по поставке Банку. Предоставления в Банк оригиналов документов, подтверждающих возникновение прав денежного требования.
  3. Выплата первоначального платежа (до 90% от суммы требования).
  4. Оплата Банку Покупателем поставленного товара (выполненных работ, оказанных услуг).
  5. Выплата окончательного платежа. Взимание комиссий, исходя из фактического количества дней финансирования конкретного требования.

Порядок осуществления сделки:

  • Продавец (Поставщик) обращается в Банк с просьбой о проведении факторинговых операций.
  • Поставщик заключает с Банком договор факторинга, и при необходимости, договор поручительства .
  • Банк готовит трехстороннее письмо-уведомление для дебитора о заключении Поставщиком договора факторинга и переуступки прав-требования по договору поставки
  • Поставщик осуществляет поставку товара (работ, услуг) и оформляет отгрузочные документы.
  • Поставщик передает банку оригинал отгрузочных документов до полного расчета Покупателя с Банком.
  • Банк осуществляет первоначальный (факторинговый) платеж Поставщику.
  • Покупатель в установленные сроки оплачивает стоимость товара (работ, услуг) Банку.
  • Банк выплачивает продавцу окончательный платеж - оставшуюся сумму отгрузочных документов.

Вопросы и ответы

Каковы преимущества факторинга перед кредитом?

  • Проведение факторинга не требует обеспечения;
  • Объем финансирования устанавливается пропорционально произведенным отгрузкам и может быть увеличен по мере роста продаж;
  • Финансирование осуществляется в день обращения, при предоставлении в Банк отгрузочных документов.
  • Закрытие финансирования осуществляется по мере получения от Дебитора оплаты по конкретным отгрузкам.
Подробные условия