Факторинг

ТрансКапиталБанк рассматривает договоры поставки (выполнения работ, оказания услуг) с отсрочкой платежа до 120 дней. Банку переуступается дебиторская задолженность по мере ее возникновения после предоставления в Банк соответствующих документов, подтверждающих факт ее возникновения. ТрансКапиталБанк предоставляет первоначальный платеж в размере до 90% от суммы уступаемого денежного требования.

ТрансКапиталБанк предоставляет открытый факторинг, соответственно, Покупатель уведомляется о факте переуступки денежных требований в пользу Банка по тому или иному договору поставки. Подписывается трехстороннее Уведомление, где указываются новые платежные реквизиты по уступленному договору поставки.

ТрансКапиталБанк предоставляет факторинговые услуги с условием регресса к Поставщику.

Под регрессом понимается ответственность Поставщика перед Фактором за исполнение Покупателем своих обязанностей по оплате товара. При факторинге с регрессом, в случае неполучения Банком оплаты уступленного требования от Покупателя в полном объёме или частично, Поставщик, переуступивший долг, обязан возместить Банку недополученные денежные средства.

ПРЕИМУЩЕСТВА:

  • Проведение факторинга не требует обеспечения в виде залога имущества.
  • Объем финансирования устанавливается пропорционально произведенным отгрузкам и может быть увеличен по мере роста продаж.
  • Факторинговое финансирование существенно сокращает кассовый разрыв, Поставщик получает финансирование от Банка в день предоставления документов, не ожидая оплаты от дебитора.
  • Факторинг позволяет получить дополнительные оборотные средства, которые Поставщик может направить на расширение деятельности.
  • Используя Факторинг, Поставщик может расширить круг покупателей. Факторинг позволяет работать с покупателями, требующими длительные отсрочки платежа.
  • Финансирование осуществляется в день обращения при предоставлении в Банк оригиналов документов, подтверждающих факт возникновения права денежного требования.
  • Банк предоставляет льготный период продолжительностью до 60 дней к отсрочке платежа по договорам поставки (выполнения работ, оказания услуг), что позволяет Поставщику заранее понимать, по каким требованиям к нему может возникнуть требование регресса.

Электронный документооборот

ТрансКапиталБанк активно использует электронный документооборот для целей ускорения предоставления факторинга своим Клиентам. Документы для финансирования по факторингу могут быть переданы как в бумажном, так и в электронном виде через систему электронного документооборота (ЭДО), утвержденную Банком.

Преимущества ЭДО:

  • Сокращение расходов, связанных с бумажным документооборотом
  • Ускорение процесса отправки документов Банку
  • Отслеживание времени отправки/приема документов и статуса финансирования документов

Порядок осуществления факторинговой сделки:

  • Поставщик обращается в Банк с просьбой о рассмотрении вопроса о предоставлении факторингового финансирования с регрессом
  • Поставщик открывает расчетный счет в Банке
  • Поставщик заключает с Банком договор факторинга и при необходимости договор поручительства
  • Банк готовит трехстороннее письмо-уведомление для Покупателя о заключении Поставщиком договора факторинга и переуступке прав требования по договору поставки
  • Поставщик осуществляет поставку товара (работ, услуг) и оформляет соответствующие документы
  • Поставщик передает Банку документы, подтверждающие возникновение прав денежного требования, которые хранятся в Банке до полного расчета Покупателя с Банком
  • Банк осуществляет первоначальный (факторинговый) платеж Поставщику
  • Покупатель оплачивает поставленный товар (выполненные работы, оказанные услуги) Банку
  • Банк выплачивает Поставщику окончательный платеж - оставшуюся сумму уступленного денежного требования
  • Банк взимает комиссии

Необходимые документы к предоставлению:

  • Юридические документы Поставщика
  • Финансовые документы Поставщика (баланс, отчет о финансовых результатах, расшифровки отдельных счетов, оборотно-сальдовые ведомости и другие)
  • Договоры поставки товаров (работ, услуг), заключенные между Поставщиком и Покупателем
  • Другие документы по требованию Банка