Факторинг
Транскапиталбанк оказывает услуги по финансированию коммерческих операций клиентов банка под уступку прав денежного требования (факторинг).
Структура факторинговой сделки:
- Поставка товара на условиях отсрочки платежа.
- Уступка права требования долга по поставке Банку.
- Выплата первоначального платежа сразу после поставки.
- Оплата за поставленный товар.
- Выплата окончательного платежа за вычетом комиссии
Порядок осуществления сделки:
- Продавец (Поставщик) обращается в Банк с просьбой о проведении факторинговых операций.
- Поставщик заключает с Банком договор факторинга, и при необходимости, договор поручительства .
- Банк готовит трехстороннее письмо-уведомление для дебитора о заключении Поставщиком договора факторинга и переуступки прав-требования по договору поставки
- Поставщик осуществляет поставку товара (работ, услуг) и оформляет отгрузочные документы.
- Поставщик передает банку оригинал отгрузочных документов до полного расчета Покупателя с Банком.
- Банк осуществляет первоначальный (факторинговый) платеж Поставщику.
- Покупатель в установленные сроки оплачивает стоимость товара (работ, услуг) Банку.
- Банк выплачивает продавцу окончательный платеж - оставшуюся сумму отгрузочных документов.
Стоимость факторинговых операций:
- До 7 дней - от 11,50% годовых без НДС
- До 45 дней- от 12,50% годовых без НДС
- До 120 дней- от 14,50% годовых без НДС
Комиссия за обработку документов:
50 руб. — за 1 комплект документов (товарная накладная и счет-фактура);
300 руб. — за 1 реестр документов (комплект товарных накладных и счетов-фактур, направленных Клиентом в адрес одного Должника за один календарный день).
Необходимые документы:
- Юридические документы предприятия
- Финансовые документы предприятия (баланс, отчет о прибылях и убытках, расшифровки отдельных счетов).
- Договора поставки товаров (работ, услуг) между Продавцом и Покупателем
- Другие документы по требованию Банка.
Открытое акционерное общество ТРАНСКАПИТАЛБАНК» осуществляет финансирование субъектов малого и среднего предпринимательства с использованием механизма факторинга, в том числе за счет целевых ресурсов открытого акционерного общества «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства» (ОАО «МСП Банк»). Информация о Программе финансовой поддержки малого и среднего предпринимательства представлена на официальном сайте открытого акционерного общества «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства» ОАО «МСП Банк
ВОПРОСЫ И ОТВЕТЫ
Каковы преимущества факторинга перед кредитом?
Проведение факторинга не требует обеспечения;
Объем финансирования устанавливается пропорционально произведенным отгрузкам и может быть увеличен по мере роста продаж;
Финансирование осуществляется в день обращения, при предоставлении в Банк отгрузочных документов.
Закрытие финансирования осуществляется по мере получения от Дебитора оплаты по конкретным отгрузкам.