Финансирование экпортно-импортных операций ваших клиентов

ТрансКапиталБанк предлагает услуги по сопровождению экспортно-импортных контрактов клиентов банков-партнеров через инструменты документарного бизнеса.

Эксперты Банка оказывают консультации клиентам по вопросам внешнеэкономической деятельности и международных расчетов, оптимизируют схемы расчетов по внешнеторговым договорам, минимизируют издержки и риски клиента, а также оказывают помощь в составлении контрактов.

ПРОДУКТЫ ТОРГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ, ФИНАНСИРУЮЩИЕ ИМПОРТ

Для сопровождения Ваших клиентов-импортеров:

• выпуск безотзывных рамбурсных обязательств по Вашему поручению
• открытие аккредитивов по Вашему поручению с целью организации торгового финансирования клиентов-импортеров
• авизование аккредитивов и гарантий, выпущенных Вами в пользу клиентов третьих банков
• предоставление ТКБ собственных финансовых гарантии в рамках Программы содействия развитию торговли – Trade Facilitation Programme (TFP) Европейского Банка Реконструкции и Развития (ЕБРР) и Азиатского Банка Развития (АБР). Перечень возможных операций/сделок: подтверждение документарных аккредитивов и резервных аккредитивов standby; предоставление ТКБ пост-финансирования банкам-эмитентам по аккредитивам; выдачу ТКБ платежных гарантий против контргарантий банков-эмитентов; выпуск рамбурсных обязательств по аккредитивам.
• структурирование сделок в рамках Глобальной программы развития финансирования международной торговли (GTFP) с применением гарантий IFC. Перечень возможных операций/сделок следующий: документарные аккредитивы, резервные аккредитивы, банковские гарантии, векселя.

Для сопровождения Ваших клиентов-экспортеров:

• подтверждение аккредитивов, выпущенных банками СНГ, в пользу Ваших клиентов-экспортеров
• дисконтирование экспортных аккредитивов, выпущенных в пользу Ваших клиентов - экспортеров банками с приемлемой кредитоспособностью.

  Основные участники сделки:

  • Поставщик продукции (бенефициар)
  • Покупатель продукции (аппликант). Расчеты по контракту производятся посредством аккредитива с отсрочкой платежа.
  • Банк-эмитент аккредитива – банк аппликанта с известной репутацией и кредитной историей из России/стран СНГ
  • ТрансКапиталБанк – исполняющий и дисконтирующий банк
  • Авизующий банк – банк поставщика (бенефициара).

  Схема работы:

  1. Банк-эмитент открывает аккредитив с отсрочкой платежа (ТКБ – исполняющий банк, банк бенефициара – авизующий)
  2. Бенефициар производит отгрузку товара и через авизующий банк направляет документы по аккредитиву в ТКБ вместе с заявлением бенефициара об осуществлении досрочного платежа по аккредитиву (с изложением предварительно согласованных условий дисконтирования аккредитива. При этом авизующий банк транслирует ТКБ указанное заявление своего клиента посредством SWIFT MT799, а оригинал направляется в ТКБ вместе с остальными документами).
  3. ТКБ проверяет представленные документы, извещает бенефициара о результатах проверки документов, а также запрашивает банк-эмитент о его согласии (акцепте) произвести оплату документов в установленный аккредитивом срок. По получении такого согласия от банка-эмитента, ТКБ принимает решение о досрочном платеже по аккредитиву.
  4. ТКБ уведомляет бенефициара (посредством SWIFT МТ799 в авизующий банк) о своем согласии осуществить досрочный платеж по аккредитиву на запрашиваемых бенефициаром условиях, а также о сумме и сроках оплаты комиссии ТКБ за дисконтирование. ТКБ уведомляет банк-эмитент об уступке ему денежного требования бенефициара к банку-эмитенту в результате дисконтирования документов по аккредитиву.
  5. В согласованную дату(ы) ТКБ осуществляет досрочную оплату документов, а бенефициар производит оплату комиссии ТКБ за досрочный платеж по аккредитиву. Комиссии банка бенефициара (при их наличии) оплачиваются бенефициаром самостоятельно.
  6. По истечении отсрочки платежа по аккредитиву Банк-эмитент оплачивает ТКБ сумму документов. Сделка закрывается.

  Основные преимущества предлагаемого продукта:

  • Банк бенефициара не несет кредитный риск и не утилизирует лимит на своего клиента (бенефициара), получая комиссионный доход за авизование аккредитива и сопровождение сделки;
  • Поставщик (бенефициар) получает ликвидность сразу после отгрузки товара, не дожидаясь окончания срока отсрочки платежа, предоставленной им своему покупателю (аппликанту);
  • ТКБ выступает финансирующим банком, принимая кредитный риск на банк-эмитент.

ПРЕИМУЩЕСТВА СОТРУДНИЧЕСТВА С ТКБ БАНК ПАО В ОБЛАСТИ ТОРГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ:

• минимальные тарифы при выдаче гарантий и подтверждении аккредитивов на покрытой основе (под денежное обеспечение) - 0,125 % от суммы аккредитива/гарантии (мин 50 – максимум 3 000 долларов за квартал или его часть);
• привлекательные ставки и гибкие тарифы, предоставляемые с учетом интересов всех участников сделки, по инструментам, выпускаемым на бланковой основе;
• возможность использования линий первоклассных зарубежных банков, установленных на ТКБ БАНК ПАО;
• индивидуальный подход при определении условий организации сотрудничества и оказания услуг;
• услуги, оказываемые на высоком профессиональном уровне международными специалистами ТКБ БАНК ПАО;
• бесплатная информационно-консультационная поддержка по вопросам организации и проведения любых форм операций торгового финансирования;
• обширный опыт успешной работы с лидерами национальной экономики.

По всем вопросам, связанным с услугами международного торгового финансирования, просим обращаться в Департамент финансовых институтов и финансирования экспорта.

Контакты

Елена Ширинская
Заместитель Председателя Правления
тел.: + 7 (495) 225 80 55
тел.: +7 (495) 797-3200 доб.1948
факс: +7 (495) 797 32 01
моб.:+7 (985) 765-31-68
E-mail: shirinskaya@tkbbank.ru

Стелла Даниелова
Вице-Президент - Директор Департамента
Департамент финансовых институтов и финансирования экспорта
тел.: + 7 (495) 225 80 55
тел.: +7 (495) 797 32 00, доб.1569
факс: +7 (495) 797 32 01
моб.: + 7 (915) 454 45 54
E-mail: danielova_sg@tkbbank.ru

Анна Городничева
Заместитель Директора Департамента
Департамент финансовых институтов и финансирования экспорта
тел.: +7 (495) 797 32 00, доб.2309
моб.: + 7 (985) 997 39 71
факс: +7 (495) 797 32 01
E-mail: gorodnicheva_av@tkbbank.ru